央行精准惠企“组合拳” 帮助市场主体渡过难关

2020-11-05 18:01:18 来源:中国网财经

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市场主体是经济的力量载体,保护好市场主体,激发市场主体活力,就能为经济发展积蓄基本力量。今年以来,突如其来的疫情对我国经济和世界经济产生巨大冲击,我国很多市场主体面临前所未有的压力。今年7月21日,习近平总书记主持召开企业家座谈会时强调“要千方百计把市场主体保护好,激发市场主体活力”,并提出“强化对市场主体的金融支持,发展普惠金融”。

如今2020年已逐渐进入尾声,我国金融业支持市场主体的成效如何,为此进行了哪些探索?积累了哪些有益经验?中国网财经记者近日通过走访江苏地区了解到,中国银行在稳外贸、普惠金融方面成果显著,通过自身国际化、综合化、专业化优势,打出了一套精准惠企“组合拳”,帮助市场主体渡过难关,实现高质量发展。

数据显示,今年1-8月,江苏中行共完成国际结算量548亿美元,跨境人民币业务量1395.51亿元,以上两项市场份额均保持同业第一;截至8月末,江苏中行银保监口径普惠金融贷款余额643.2亿元,较年初新增146.9亿元,较年初增速30%。

值得一提的是,苏州地区方面,苏州中行国际收支量、跨境人民币结算量、结售汇业务量等三大跨境战略业务均保持市场第一;本外币资金集中运营领跑同业。

保市场主体成效显著

今年的新冠疫情对全球经济和贸易带来巨大冲击,对我国经济社会发展带来严峻挑战。世界贸易组织预计,今年全球货物贸易将下跌13%-32%,萎缩幅度可能超过国际金融危机时的水平。作为外向型经济大省,江苏外向经济依存度高达43%,高于全国平均水平十多个百分点,受国际形势影响更大,稳外贸压力巨大。

面对复杂的国内外形势,中国银行积极发挥自身国际化、综合化、专业化优势,致力于为省内外贸企业提供优质便捷的金融服务,将稳外贸作为支持实体经济、服务社会发展的重要着力点。经过系列组织推动,江苏中行、苏州中行金融支持稳外贸工作取得了较好成效。

数据显示,今年1-8月,在全国进出口总值同比下降5.2%的情况下,江苏中行结算量逆势上涨,共完成国际结算量548亿美元,同比提升0.26%,跨境人民币业务量1395.51亿元,同比提升38.03%,国际结算、跨境人民币两项市场份额均保持同业第一。

与此同时, 8月末,江苏中行累计投放人民币贸易融资982.14亿元,同比新增18.21%,外币贸易融资16.96亿美元,同比增长0.23%,其中稳外贸融资业务完成投放目标的935%。本外币贸易融资份额均保持四大行第一。

值得一提的是,苏州中行国际收支量、跨境人民币结算量、结售汇业务量等三大跨境战略业务均保持市场第一;本外币资金集中运营领跑同业。

数据显示,截至7月末,苏州中行国际收支量413.6亿美元,同比增幅0.68%,成功大幅度跑赢大市(同期苏州地区进出口量同比下降5.9%),全口径份额18.24%,较上年末提升0.88个百分点;跨境人民币结算量437亿元,全口径份额22.53%;结售汇业务量145亿美元,四大行份额19.99%,较上年提升0.56个百分点。截至2020年7月末,苏州中行跨境资金集中运营市场份额76.47%、跨境双向人民币资金池市场份额44.83%,保持双第一。

在新冠肺炎疫情突发后,国内外政治经济环境发生重大变化的形势下,精准帮扶小微企业、实现“六稳”“六保”意义深远,普惠金融已成为商业银行服务实体经济、实现高质量发展的重要路径。

普惠金融方面,截至2020年8月末,江苏中行银保监口径普惠金融贷款余额643.2亿元,较年初新增146.9亿元,较年初增速30%;苏州中行银保监“两增”口径下贷款余额达161.33亿元,较年初新增56亿元,普惠贷款增速53.16%

“江苏中行将继续积极践行责任担当,深入推进普惠金融发展战略,确保年末完成今年政府工作报告设定的‘国有大行普惠型小微企业贷款增速要高于40%’的量化目标。”江苏中行相关负责人向记者表示。

打出精准惠企“组合拳”

我国银行的产品高度同质化一直是银行竞争和发展面临最大的问题,也成为各银行如何提高自身市场竞争力和市场占有率最核心的问题。江苏中行相关负责人告诉记者,江苏中行之所以能在稳外贸、普惠金融方面取得明显成效,是因为其将为客户提供综合金融服务作为主要抓手,对症施策,在产品创新的同时,致力于提升服务质效。

新誉集团成立于2002年9月,是江苏省百强创新性企业主营产品包括列车牵引系统、空调系统、信号系统、逆变电源等,被广泛应用于中国的高速铁路、地铁、城际轻轨等交通领域。该集团自2009年便与中行建立了合作关系,中行结合实际需要,为该集团提供了优质、全方位、定制化的一揽子金融服务,设计了包括贷款、保函、贸易融资等综合金融服务方案。2020年8月,信誉集团全金融机构敞口余额421398万元,其中,中行余额100925万元,占比23.95%,较2018年提升4.66个百分点。

信誉集团相关负责人表示,2013年,该集团成立了新誉宇航股份有限公司,准备踏足宇航领域。中行获知企业发展规划后,根据项目的各方面需求,主动为企业设计了本外币一体化服务方案,发放了1亿元的项目贷款,为项目顺利落地打通了资金通道。2020年8月份,随着复工复产政策的逐步推进,中行积极响应党和政府的号召,主动下调贷款利率,帮助企业节约融资成本。

在调研走访中,江苏中行相关负责人告诉记者,在产品创新方面,江苏中行围绕外贸企业、小微企业的融资堵点难点痛点量身定制产品,例如,江苏中行充分发挥海内外联动优势,推广跨境系列特色产品,帮助外向型企业拓宽融资渠道。借力境内境外两个市场,统筹境内境外两种资源,利用跨境系列特色产品,引入境外低成本资金,规避市场风险,降低财务成本。而针对小微企业推出的“中银税贷通”、“中银知贷通”等信用产品,可盘活小微企业无形资产。

在提升服务质效方面,在创新线上企业培训平台、开通咨询服务热线、持续跟踪企业需求、提升外汇收支便利化等方面优化服务外贸企业。

普惠金融上,以线上、线下服务相结合为着力点,推动普惠金融“扩面”。搭建普惠金融线下服务通道,把小微企业请进来,把普惠金融服务送出去。通过举办“百场千户”系列对接活动,增加服务触角,提升企业获得感。据悉,“中银高企贷金融服务直通车”已陆续在省内10多个地区举办,为350余户高企提供了20余亿元的授信服务。

责任编辑:ERM523

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