深耕自贸金融,浦发银行助力上海自贸区临港新片区建设再添新绩

2021-09-30 15:25:33 来源:壹点网

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临港新片区建设是党中央交给上海的重大任务,也是进一步扩大开放的重大战略部署。短短两年时间,临港新片区的发展日新月异,新片区总体方案所描绘的美好蓝图正在逐步化为生动现实。

作为总部设立在上海的金融旗舰企业,浦发银行牢牢把握建设临港新片区的历史机遇,从战略高度审视新片区金融服务,在新片区成立伊始就提出了“资金支持倍增、服务规模倍增、引领新片区金融制度创新和引领新片区金融开放”的“双倍增、双引领”工作目标,第一时间推出《浦发银行新片区服务方案》,结合新片区的政策发展和产业特点,不断升级、完善新片区配套金融服务。

加大信贷投放,充分发挥集团化优势

两年来,浦发银行持续加大对新片区建设和重点产业发展的资金支持力度。截至2021年8月末,新片区内贷款余额较新片区成立时增加逾100亿元,较2020年末增加30亿元,积极支持江波龙、海湾新能风力发电、新昇半导体、昕原半导体等一大批区内重点产业客户。

除了自身加大信贷投放以外,浦发银行还充分发挥集团化特色,整合银行、信托、融资租赁等各个台,加大新片区资金、资源投放。例如,通过集团内浦银金融租赁股份有限公司(以下简称“浦银租赁”)加大对新片区船舶、航空、轨道运输等产业的资金支持。

上海上飞飞机装备制造有限公司致力于飞机部件及零组件的生产制造,智能制造生产线整体解决方案和航空工艺装备研发与制造等。基于对企业的深入尽调分析,浦发银行第一时间给出了“信用贷款+担保基金贷款+融资租赁”的综合金融服务方案,向企业提供合计3000万元综合融资,其中包括协同浦银租赁以售后回租方式给予的1000万元智能生产线租赁款。凭借着创新服务模式,该项目入围了上海银监局发布的支持新片区重点产业八项案例之一。

而上述案例只是浦发银行发挥集团化优势的一个缩影。2021年6月,浦发银行上海分行与浦银租赁协同,成功为上海临港交通有限公司落地了市场首单数字轨道电车融资租赁业务,也是上海公交首单整车融资租赁业务,项目首笔融资规模3600万元。

2020年12月,浦发银行上海分行排摸到临港地区数字轨道电车项目存在融资租赁需求,便迅速与浦银租赁联动,针对客户长期限、用途灵活的资金需求,定制了“融资、融物、融智”的综合融资租赁方案。经过与客户和临港新片区管委会多次沟通,最终该方案获得了客户和临港新片区管委会的认可。

截至目前,浦银租赁已有超过35家SPV公司落户新片区,已开展业务合作的承租人包括法国和瑞士知名海运集团公司、新加坡著名化学品船公司等。

推进特色金融服务,精心优化客户体验

实际上,在新片区金融改革创新引领方面,浦发银行在新片区成立伊始,就在业内率先推出了新片区金融服务方案并针对新片区重点产业客群和金融政策创新不断探索推出特色金融服务。

截至目前,已经有16项首批及首单业务落地新片区,其中根据跨境人民便利化以及外汇管理改革的精神,浦发银行落地了首批新片区跨境人民结算便利化业务、首单资本项目结汇支付便利化试点、新片区首单转手买卖业务、新片区一次外债额度登记等。

与此同时,浦发银行针对区内重点产业客群不断创新完善服务手段。比如,在服务企业跨境资产管理方面,浦发银行积极响应上海国际金融中心建设目标,推出了针对总部型企业和跨境资产转让的专属服务,落地了全市场首单本外一体化的全功能型跨境双向人民资金池,有效推动了自由贸易账户在全球财资管理中心的应用,为上海建设国际金融中心开辟了一条新的途径。

在服务小微企业方面,浦发银行根据上海跨境金融专业服务委员会发布的境内贸易融资资产转让政策,第一时间排摸客户进行营销推介,将创新政策快速运用于服务新片区内小微企业,通过引入海外资金,降低小微企业融资成本。

在服务高能级航运客群方面,浦发银行提供了完整的基于航运生态圈的综合金融服务,覆盖了港口、航运企业、飞机及船舶经营企业、航运保险、货代等各类型企业,助力高端航运要素集聚。

在服务新型国际贸易方面,浦发银行围绕跨境电商和离岸贸易,不断优化系统,提供资金自由便捷的跨境收付和汇兑,并将API台等数字化战略的创新实践运用于新片区客户服务。

据了解,2020年9月,浦发银行在临港新片区落地首个FT账户项下API汇兑交易直连服务,打造形成了“境外支付公司、终端客户、浦发银行”三方数据传输直连的跨境支付生态链,帮助境外支付机构为其终端客户实现外汇实时交易和自动交割,并为其高效办理跨境资金结算、网上收支统计和核对等业务,有效助力提升终端客户体验,通过科技赋能为客户提供更为安全、便捷、智慧的跨境金融服务。

深耕自贸金融,促进跨境业务便利化

为了更好支持上海建设国际贸易中心,2020年10月,人行上海总部联合上海商委出台了依托自由贸易账户体系支持上海发展离岸经贸的政策,允许银行为离岸经贸企业提供与国际接轨的金融服务。在获悉新政后,浦发银行向贸易型企业开展了新政的解读,针对大宗商品、传统制造业、科创企业等不同客群定制个化的服务模式。截至目前,该行已为10余家企业提供相关服务。

其中,新片区内企业江波龙集团是存储芯片设计领域的知名芯片行业龙头企业,在全球各地设有分公司,新政策推出后,企业在新片区设立台用于全球贸易。浦发银行在服务该客户过程中,摒弃了传统逐笔审核单据的操作,在充分了解其境外金融机构的服务模式后,经过内部的评估,为其设计了完全对标境外标准的单据审核简化流程,将事前审核转变为事中事后的监管,进一步优化了客户体验。

为了做好服务复制推广,并兼顾客户体验与风险管理,浦发银行做了大量的内部管理优化以及系统改造,在客户准入前,推出了风险控制模型,在业务开办前对客户资质和业务进行评估,并且尝试通过大数据等科技手段实现对物流、资金流的高效监测,做好风险整体把控。

据浦发银行介绍,上述模式一旦成熟后,将适用于客户各项跨境资金结算场景中,为企业办理跨境业务的便利化程度也将大大提升。同时,还可为客户配备各类电子化渠道服务,支持客户选择网银、API等方式快速接入服务,实现实时交易。

发挥主场优势,辐射长三角地区

作为长三角地区的金融骨干力量,浦发银行依托新片区金融政策和服务优势向长三角地区辐射,让更多长三角地区的客户享受到新片区的政策红利。其中,浦发银行以新片区为支点,积极开展各类自贸联动客户活动,持续做好长三角一体化产业协同发展中的跨境金融服务,引导长三角地区与新片区“7+5+4”重点产业体系相关的企业到新片区发展,并积极对接做好业务落地,不断助力推广新片区政策和特色金融服务。

杭州一家长期从事医疗器械经营的企业宏诚公司为支持国内抗疫,引入海外新技术扩大经营,并将其新台侨岭实业设立在新片区。浦发银行杭州分行与上海自贸试验区分行联动协同,为企业提供集团内一体化便利服务。

据介绍,侨岭实业希望可以尽快落实境外股东资金以支持业务启动,但资本金账户开户材料较为复杂,且企业相关人员正在境外,由于疫情无法回国办理业务。恰逢人行上海总部在临港新片区推出取消外商直接投资人民专用存款账户的新政策,浦发银行第一时间将上述政策与企业进行沟通,最终侨岭实业通过其在该行开立的基本户从境外收取了首笔人民资本金用于物资采购,大大便利了企业跨境投资业务开展。

浦发银行表示,未来,将结合新片区对标国际最高标准,打造国际一流营商环境的目标,继续探索加强与国际通行规则相衔接,参与推动金融业高水开放,凭借长期以来积累的国际化服务经验,充分发挥FTN、OSA、海外分行、境外投行“四位一体”国际台综合化服务,强化协同经营,形成新片区国际金融服务特色优势,为打造新片区对外开放新高地再立新功。

责任编辑:ERM523

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