五年期LPR下调 推动实体企业融资成本下降

2022-01-24 10:54:28 来源:宁波日报

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超预期降息

增加市场流动性

在1月20日的报价中,五年期LPR下调5个基点尤其引人关注,因为这是近20个月来首次出现松动。“五年期LPR下调,对降低全社会融资成本的覆盖面作用更大,目前银行存量贷款和新发贷款中,绝大多数是使用五年期LPR作为贷款利率定价基准的。”相关业内人士告诉记者。

据中国民生银行首席研究员温彬介绍,今年首月两大期限的LPR报价同步下调,与央行1月17日开展的中期借贷便利(MLF)和七天期公开市场逆回购两大超预期举措密不可分。据悉,七天期逆回购利率为短期政策利率,一年期MLF利率为中期政策利率,二者同时发力,“说明监管部门鼓励金融机构加大对实体经济的支持力度”。

MLF被网友戏称为“麻辣粉”,一直是LPR调整的风向标,果不其然,降息只过了3天,今年首月的一年期与五年期LPR报价双双下调,让企业短期流动性融资和中长期贷款“双喜临门”。银行业相关人士分析认为,去年7月和12月两次降准,依然没有遏止信贷余额增速回落趋势,才触发了相关部门降准之外再降息的“大招”。

由于LPR主要是在一年期MLF的基础上加点报价(换言之,LPR=MLF利率+加点),所以,一年期MLF中标利率下降,市场已经判断“本月LPR有望下行,进而推动实体企业融资成本下降”。

LPR下调

甬企融资尝甜头

近日,位于镇海澥浦的一家电子公司找到华夏银行宁波分行。原来,因为疫情,该企业贷款续转业务受到影响。华夏银行宁波分行第一时间与客户联系,两个工作日就办理完授信批复,并申请优惠利率,帮助企业解决流动资金困难。去年年底以来,华夏银行宁波分行倾斜资源配置,持续增加小微企业信用贷款支持力度,尤其是首贷户的融资对接。

去年三季度以来,由于疫情反复、洪涝灾害频发和能源价格上涨等因素叠加,经济下行压力显著增大,尤其是中小企业和部分行业经营面临不少困难。为此,从去年12月开始,央行接连采取降准、降息和下调LPR等措施,逆周期调控持续发力。

本月,随着一年期和五年期LPR报价双双下调,我市实体经济融资成本有望进一步降低,融资可得性也会提速。从人行宁波市中心支行刚刚发布的2021年金融支持实体经济数据来看,全市普惠小微贷款余额保持着近40%的同比增速,高于全省平均增速6个多百分点;全市制造业贷款余额年增790多亿元,占各项贷款比重居各行业之首。

据人行宁波市中心支行的信息,当前我市信贷供给总体充裕,今年将继续落实稳健货币政策灵活适度要求,强化跨周期调节,把握好全年信贷投放的节奏和力度,力争一季度信贷投放比去年同期稳中有增。据介绍,当前我市银行金融机构正重点支持镇海和北仑经济恢复,对两地法人机构信贷规模和宏观审慎评估适当倾斜。

用好用足政策

持续“输血”实体经济

联合市场头部基金、保险、券商、信托等资管机构,为企业和客户做好资产配置;围绕乡村振兴和制造业高质量发展,力争全年涉农贷款新增300亿元,制造业贷款余额突破1000亿元;探索自动化评级、定制化流程、批量化操作、智能化风险监测,解决制造业小微企业“短、小、频、急”融资需求……在日前召开的全市金融工作会议上,宁波银行、农行宁波市分行、工行宁波市分行等金融机构均对今年畅通融资渠道、助力实体经济提出了新措施。

据悉,今年,我市银行金融机构将按照中央、省市金融工作会议精神,用好信贷政策、强化精准对接,持续做好实体经济“输血”工作。一是落实好两项政策工具,按照普惠小微贷款余额增量的1%提供激励资金,将普惠小微信用贷款纳入支农支小再贷款管理,滚动使用4000亿元再贷款额度。二是开展制造业中长期贷款提升专项行动,加大对关键核心技术攻关项目、“专精特新”小巨人等企业的金融支持。同时按照政策导向,积极运用货币政策工具提供的低息优惠资金,加大对外贸、乡村振兴和绿色低碳等宁波优势和新兴产业领域的信贷支持力度。

(记者张正伟)

责任编辑:ERM523

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