绿色金融深化 持续推进业务转型

2021-06-22 16:07:11 来源:国际商报

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2020年2月,中国银行境外发行中资机构首支社会责任债券,支持受疫情影响的小企业尽快复工复产。2020年8月,建设银行在纳斯达克迪拜交易所挂牌发行首笔以“应对全球气候变化”为主题的绿色传统债券,支持国际社会普遍认可的清洁交通类项目。同年9月,中国银行境外发行全球商业机构首支蓝色债券,募集资金支持海洋相关污水处理项目及海上风电项目,支持海洋保护,发展蓝色经济……

安永中国于近日发布的《中国上市银行2020年回顾及未来展望》报告显示,作为中国绿色金融市场的重要参与者,中国上市银行已将绿色金融定义外延,主动参与绿色金融国内外合作,促进绿色金融快速健康发展。

根据报告,54家中国上市银行中已有43家披露了绿色贷款情况。2020年年末,绿色贷款余额合计为88726.92亿元,比2019年年末增长了23.73%,高于总体贷款增速。其中,6家大型商业银行绿色贷款余额为62683.4亿元,同比增长25.38%。

与此同时,上市银行还通过绿色金融支持乡村振兴,实现绿色金融与国家重大发展战略的融合,并强化普惠金融信贷服务能力,发挥普惠金融对脱贫攻坚、乡村振兴等目标实现的促进作用和对中小微企业的支撑作用。

报告显示,去年各上市银行持续加大对普惠金融的投入,金融扶贫和服务中小微企业能力进一步加强。截至2020年年末,全国普惠型小微企业贷款余额超过15万亿元,同比增速超30%。通过42家上市银行披露的数据可见,去年年末,这些银行普惠金融贷款合计85341.44亿元,比2019年年末增长40.12%。

“对于上市银行而言,深入开展绿色金融和普惠金融,是转型发展的必然选择。”安永金融服务合伙人许旭明在接受记者专访时表示,一方面在“碳达峰碳中和”、乡村振兴等国家战略的大力推进下,上市银行顺势而为才能享受政策红利,抓住市场机遇;另一方面它们积极担当社会责任,以客户为中心才能增强客户黏性,提高金融服务的覆盖率和可得性,推动金融服务提质增效。

此外,根据该报告,2020年中国上市银行营业收入同比增长达4.93%,承压前行,展现出了足够的运营韧性,保持着稳健的发展定力。

“2020年上市银行的业绩压力主要来自宏观环境。新冠疫情对全球经济造成重大冲击、中美贸易摩擦持续、国际大宗商品市场及金融市场波动剧烈等,这些错综复杂的外部环境使中国上市银行面临未曾经历过的、严峻的‘压力测试’。”安永大中华区金融服务首席合伙人忻怡表示,净利润仍保持正增长表明中国上市银行成功地通过了这次压力测试。同时也可以看出,银行积极响应国家疫情防控政策,持续让利实体经济。

2021年是资管新规过渡期的最后一年,上市银行及理财子公司理财业务转型仍面临挑战。在当前市场环境下,伴随着新技术、新产品的产生以及新的监管环境,资管行业逐步变革,正步入新时代。根据监管相关政策要求,理财业务通过期限错配、杠杆提升等传统方式获利的模式已受到一定限制。丰富资产投资种类,提升资产定价与风险处置能力成为资管产品获利的主要途径。商业银行如何在新的环境下找准理财业务的经营模式、提升核心竞争力、实现理财业务的健康有序发展至关重要。

忻怡直言,在机遇与挑战并存的新阶段,上市银行需化压力为动力,全面贯彻新的发展理念,做好长期规划的同时保持战略定力,持续推进业务转型,从而实现可持续的高质量发展。

责任编辑:ERM523