港股市场遭受重挫 地产金融股大跌

2021-09-22 09:18:42 来源:每日商报

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这个中秋假期,对持有港股的投资者来说,可能并不好过。9月20日,港股市场遭受重挫。恒生指数午间最大跌幅接4.2%,整体表现低迷,最终以3.3%的跌幅收盘,地产、金融暴跌。不过,昨天恒生指数“回血”以红盘报收。虽然地产传闻不断存在一定利空冲击到银行股,但分析人士认为,对银行总体资产质量影响有限,当前龙头银行的资产质量处于历史最佳状态。

黑色星期一港股地产金融股大跌

“这是怎么了?”9月20日,周一,A股休市,但港股一开市,画风不太对。受利空消息影响,地产股集体下挫,霸屏跌幅榜,合计20只地产股跌幅超过10%。其中,新力控股集团暴跌87%,新世界发展重挫超12%,新地大跌超9%,长实集团跌幅10%。融创中国、中国恒大跌幅均超过10%,恒大盘中跌幅一度超过18%。

与此同时,金融股受房地产行业风险敞口担忧,也全线走低。招商银行的表现更是让吃瓜群众惊呆。当日开盘后,招行H股盘中跌幅一度超过11.5%,至下午2:40左右才开始回升,跌幅收窄至9.38%。除招行外,民生银行、重庆农商行、重庆银行、中信银行H股当日跌幅也超过5%,建行、农行、邮储3家国有大行跌幅则超过4%。

不过,昨天,恒生指数收红,地产股和银行股开始“回血”,其中,融创中国大涨8.47%,招生银行、民生银行等也纷纷收红。

地产贷款对银行业影响非常有限

关于港股大跌以及地产股受重创的原因,市场观点众说纷纭,目前主流观点认为有三个原因,一是受美国债风险影响,因为就在港股暴跌的前一日(9月19日),美国财长耶伦再次向美国国会发出了“SOS”信号,直言美国联邦债务违约将引发一场历史金融危机,这一事件被解读为是9月20日多数亚太股市开盘即崩盘的主因,中国香港、印度、新西兰、澳大利亚、马来西亚、新加坡、泰国股市全线下挫。二是港股被恶意做空;三是有券商消息称,监管层对香港开发商提出了新任务,要求他们帮助解决可能破坏社会稳定的房屋短缺问题。而香港的主要公用事业,大多掌握在地产商手中,这或许可以解释此次港股中不仅地产、银行、保险普跌,还有软硬公用事业类股票的下跌。

另外,银行业与房地产息息相关,本周也遭遇“黑色星期一”,招商银行等不幸“躺枪”。对此,有业内人士称,下半年银行将进一步加强对房地产企业的管理,保持行业资产质量总体稳定。整个招行房地产开发贷的质量还是比较稳定的。

银行业房地产贷款的实际状况到底如何?对此,东吴证券表示,部分房企暴雷+融资条件收紧,导致风险暴露,尽管对公房地产贷款的资产质量恶化,但由于贷款总量占比有限,对上市银行的总体资产质量影响非常有限。据统计,截至今年6月末,41家上市银行的对公房地产贷款占比为6.35%。根据测算,假设下半年样本银行的房地产对公不良进一步增加50%,同时保守假设2021年末总贷款相较6月末增长3%,则对总不良率的边际提高幅度仅1BP,即便极端假设下,房地产对公不良贷款总金额翻番,对总不良率的边际提高幅度也只有6BP。因此,房地产对公贷款对银行总体资产质量的影响是可控的。

东吴证券称,当前位置优质的龙头银行股将迎来反转机会,重点推荐:①资产质量达到历史最佳状态,财富管理业务保持高增长的行业龙头招商银行;②估值大幅回调,但2021年起资产质量及基本面拐点明确的安银行;③2021 年二季度净息差触底回升,基本面拐点确立的小微龙头常熟银行。此外,建议关注业绩成长优异的杭州银行、成都银行。

(记者 潘建萍)

责任编辑:ERM523

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